Facultad de UIF para congelar cuentas espanta inversiones

IMEF advierte incertidumbre jurídica por exceso de facultades de la UIF frenará la llegada de capitales a México.

Saltillo, Coahuila, 9 de abril de 2026.- La posibilidad de que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) bloquee cuentas bancarias sin orden judicial genera incertidumbre en el entorno de inversión en México y eleva el riesgo para personas y empresas, señaló el presidente del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF) en Saltillo, Alejandro Flores Espinosa.

Afirmó que este esquema puede afectar la confianza de inversionistas nacionales y extranjeros al ampliar el margen de acción administrativa sobre recursos financieros, sin intervención previa de un juez.

Flores Espinosa indicó que la certeza jurídica representa un factor clave para la atracción de capital, junto con el respeto a derechos fundamentales dentro del sistema financiero.

“Creo que puede ser caótico porque le estarían quitando el oxígeno a las empresas y a las personas”, señaló.

UIF y control de cuentas bancarias

El representante del IMEF explicó que la UIF, adscrita a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, puede ordenar el bloqueo de cuentas al observar operaciones consideradas sospechosas de delitos financieros.

Detalló que estas medidas pueden aplicarse a cualquier usuario del sistema bancario, lo que incrementa la exposición al riesgo en operaciones cotidianas.

“Si la UIF ve algo que considere ‘sospechoso’, con eso será suficiente para congelar la cuenta”, indicó.

Agregó que incluso terceros con vínculos comerciales indirectos pueden resultar afectados en sus recursos durante los procesos de investigación.

“Tú compras una casa y resulta que el constructor estaba en situaciones de lavado de dinero, pues a ti te pueden bloquear las cuentas y en lo que investigan te quedas sin flujo”, señaló.

Confianza de inversión en México

Flores Espinosa señaló que la inversión en México enfrenta debilidad en confianza, respaldada por indicadores de percepción del entorno económico.

Citó encuestas del Banco de México en las que se refleja falta de confianza para invertir en el país en el corto plazo.

“Lo vimos en la encuesta de Banxico, el 0%, o sea nadie, cree que este sea un buen momento para invertir en México”, comentó.

También refirió indicadores internacionales que ubican a México en posiciones altas en percepción de corrupción, lo que impacta la atracción de capital.

Sectores con mayor exposición

El especialista indicó que los sectores más expuestos a regulaciones de prevención de lavado de dinero incluyen inmobiliarias, bancos, criptomonedas, constructoras, desarrolladores, así como comercio de metales y joyería.

Aclaró que, en la práctica, cualquier actividad económica puede quedar sujeta a revisión bajo este tipo de mecanismos.

Contexto de la resolución de la SCJN

El 7 de abril, la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) avaló criterios que permiten a la UIF bloquear cuentas bancarias sin orden judicial ni intervención del Ministerio Público, en casos de presuntos delitos financieros.

El fallo determinó que el bloqueo de cuentas constituye una medida administrativa y preventiva, no una sanción penal, y validó su aplicación dentro del marco de la Ley de Instituciones de Crédito.

La resolución fue aprobada por seis votos contra tres, con lo que se confirmó la constitucionalidad del mecanismo de inclusión en listas de bloqueo por parte de la UIF.

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